当前:海亮报 - 2013年十一月 - C版

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集中创造价值 金融提升优势

11月1日是海亮集团财务公司开业8个月的日子。半年多来,海亮集团财务公司秉承“资金集中管理”的核心定位,围绕提高资金使用效率和强化资金风险管控的两大功能,在集团的指导下,全体员工勤奋创业积极创新,海亮资金集中管理事业迅速起步,成绩斐然。前段时间,银监局、人民银行、金融办等金融主管管理部门分别对海亮集团财务公司进行了开业半年回访检查,在回访检查中,各金融主管部门对海亮集团财务公司的经营管理模式和在短时间内取得的成绩给与了充分肯定和高度褒奖。

   
海亮集团财务公司开业以来的实践证明,在发挥司库功能以资金集中创造价值方面,在发挥金融功能提升集团整体竞争优势方面,财务公司是大有可为的。截止10月底,海亮集团财务公司已经实现拨备前利润超过3500万元,实缴税费接近500万元;预计2013开业当年可以实现拨备前利润5500万元;同时,通过财务公司的专业化运营,还帮助集团及各成员单位节省约1000万元的财务费用,在集团内部产生了良好的协同效益,并为集团今后的健康可持续发展奠定了坚实的基础。

   
在资金集中管理上,海亮集团财务公司采取多种手段积极推进,建立资金集中看板管理体系、设立资金集中管理专岗、每月推出《资金集中管理分析报告》、开展集团账户清理、编撰《财务公司月报》等,海亮集团资金池已经完成搭建顺利运行:

   
——完成与三大国有银行的银企直连,采用先进的资金池模式,实现资金自动归集与便捷支付;

   
——120余家成员单位172个直连账户加入集团资金池,共享集团内部金融服务;

   
——累计归集资金620亿元,累计结算资金接近3万笔超过2200亿元;

   
资金池的效益,主要体现在资金使用效率的提高上。海亮集团财务公司综合运用贷款、委托贷款、票据贴现、担保、保函等多种手段,支持集团重点项目建设,以服务创造效益。开业以来累计发放贷款18笔超过13亿元、委托贷款6亿元、票据贴现1.2亿元、担保超过4亿元。支持了节能环保、基础教育、金属贸易、保障房建设等行业,较好地满足了成员单位的金融需求。

   
海亮集团财务公司实行让利于成员单位的商务政策,相对于外部银行,存款不低、贷款不高、结算全免、收费优惠,帮助成员单位节约了财务费用。同时,财务公司还利用资金集中的优势和金融机构属性,在银企合作、融资方式、同业存款、票据转贴再贴等方面取得突破,充分发挥了金融牌照的价值。

   
金融的本质是管理风险,海亮集团财务公司高度重视风险管理与内控合规工作。通过资金结算管控资金流风险、通过贷款三查/授信评级分析申贷客户的经营管理风险、通过严密流程与内审稽核以保障内控到位。开业以来,财务公司稳健合规运行,并在协助成员单位识别经营风险、控制资金风险等方面发挥了一定的作用。

   
成立企业集团财务公司,是海亮集团推进产业结构调整、实现各业务板块协同效益、推动集团科学快速发展的重要举措。下一步,海亮财务公司将在夯实资金集中管理的基础上,提高业务运营能力,加强风险管控能力,做深做专产业链金融,以金融协同产业,助力产业板块市场竞争优势的提升;同时,逐步把财务公司打造成集团金融产业平台,为集团产业的多元化发展提供坚实的金融服务保障。(记者
余勇文 潘金生)